Depósitos Monetarios con Línea de Crédito

Generales

• Completar solicitud de préstamo.

• Formulario de apertura de cuenta depósitos cliente.

• Formulario para inicio de relaciones (persona o empresa individual IVE-IR-01 y anexos). Este formulario también debe ser completado por otros firmantes.

• Si el aporte inicial o los siguientes aportes son superiores a $10,000.00 en efectivo o su equivalente en moneda nacional deberá completarse el Formulario IVE-IR-03.

• Declaración del origen de fondos, firmada por el titular y firmantes adicionales.

• Fotocopia de DPI completa para personas guatemaltecas, pasaporte para personas extranjeras legalmente residentes en Guatemala.

• Fotocopia de un recibo por prestación de servicios (agua, luz, teléfono u otro similar), del bien inmueble que registre la dirección de la residencia reportada. El recibo debe ser del presente mes o del mes anterior, pagado con la certificación respectiva.

•  Solicitud de chequera para apertura de cuentas nuevas debidamente firmada.

Persona Individual

• Patente de Comercio de Empresa.

• Fotocopia de DPI del propietario de la empresa.

• Fotocopia del formulario de inscripción en la SAT o carné de NIT.

Persona Jurídica

• Solicitud de crédito completa con información de clientes y proveedores.

• Fotocopia DPI del representante legal y codeudores.

• Estados de cuenta bancarios de los últimos tres meses de las cuentas que reflejen el movimiento de la empresa.

• Estados de cuenta de los últimos tres meses de tarjetas de crédito corporativa del deudor y codeudores.

• Integración del capital: Capital pagado, reservas, resultados de ejercicios anteriores y resultados del ejercicio.

• Estados Financieros correspondientes a los dos últimos ejercicios contables anteriores a la fecha de la solicitud.

• Estados Financieros al cierre de mes con antigüedad no mayor de seis meses previos a la fecha de la solicitud.

• Integración de las cuentas de activo y pasivo.

•  Flujo de fondos proyectado para el período del financiamiento, firmado por funcionario responsable de la empresa y por el representante legal.

•  Formulario IVE-IR-02 y anexos, en caso de ser cliente nuevo (se incluye como parte de la solicitud).

•  Último recibo de pago de luz, agua o teléfono, del lugar de residencia reportada por el deudor y codeudores.

•  En caso de codeudores individuales, llenar formulario y completar los requisitos de solicitud para persona individual.

•  Listado de clientes y proveedores indicando nombre del contacto y número telefónico.

•  Escritura de constitución de la sociedad, incluyendo modificaciones si las hubiere.

•  Nombramiento vigente del representante legal.

•  Documentos de identificación de los representantes legales y/o codeudores individuales.

•  Fotocopia legible de la patente de comercio, de sociedad y de Inscripción al IVA.